Vite fait (et peut-être hors sujet) : il y a un décalage entre le fait de mettre ta carte dans le TPE et le transfert des opérations à la banque (en général en fin de journée). Sauf qu’en général on n’attends pas la validation du TPE pour solder la facture, donc l’agent saisi un règlement sur ta facture comme quoi tu l’as bien payée par CB, et te l’imprime et te la fournie.
Le coup du TPE qui attend avant d’envoyer les opérations, c’est pour éviter que le vendeur n’ai besoin de remettre le boitier sur la base pour valider chaque transaction. Donc au deça d’un certain montant la validation n’est pas demandée (ça fait partie des risques).
Donc s’ils se sont lourdés (par exemple RAZ du TPE avant envoi à la banque), qu’ils ont perdu tous les règlements du jour (le TPE est sensé pouvoir imprimer un relevé en fin de journée des opérations passées), ils sont peut-être en train de revérifier toutes les factures (pointage entre leur banque et les règlements CB)…
Une autre explication peut-être l’annulation de ton paiement CB après coup (et juste lui), etc.
Bref, il y a plein de raisons qui peuvent expliquer le fait que le paiement CB n’ai pas été « raccord » avec ce qui apparaît sur ta facture.
Dans tous les cas, ce n’est pas la facture qui importe, mais le ticket émis par le TPE que t’a remis l’agence. Comme l’a dit ta banque : c’est lui qui peut être utilisé par l’agence pour réémettre l’ordre de paiement.
Là j’ai l’impression qu’ils ont constaté le règlement manquant, et qu’ils cherchent comment réparer l’erreur. Normalement ils n’ont pas besoin de toi pour faire cette correction.
Donc si tu leur envoies une copie de ton ticket de CB client, la balle est dans leur camp : soit ils peuvent te justifier que l’opération a est annulée ensuite (relevé non transmis, etc.) soit ils ne peuvent pas et c’est à eux de faire le nécessaire.
Si tu ne l’as plus, alors là ils peuvent prétexter que tu n’as jamais payé. Mais il restera de toute manière aussi une trace chez eux d’un double versement client, et si un comptable n’aime pas avoir des versements non pointés, il n’aime pas aussi recevoir un trop-perçu.
Pour le coup de la facture présentée à 0, comme cela a été déjà dit, la preuve valide qu’on te demanderait d’apporter serait la trace de l’opération bancaire. Sinon il est clair que tu mens, car tu te bases uniquement sur une preuve émise par l’autre côté sans fabriquer ta propre preuve.
PS : Pour extrapoler ton cas, il faut penser à d’autres moyens de paiement : chèque en bois, espèces, etc. Dans le cas d’un chèque en bois par exemple, les systèmes de gestion (en tout cas le notre) permettent de créer une « facture d’impayé ». Car la première facture reste soldée, mais on en créé une seconde pour signifier que le client doit toujours l’argent.
PS2 : Il faut se souvenir qu’à l’origine (avant l’informatique à outrance), le client ET le vendeur devaient conserver la facture imprimée. L’informatisation a fait que seul le client reçoit la version imprimée : le vendeur ne garde la facture que dans son logiciel (qui doit donc normalement verrouiller toutes les opérations sur la pièce, sauf bien souvent les règlements).
7 minutes pour expliquer ça sans vouloir envenimer :o
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